Rus bankacılık sistemi üst ağırlıklı, büyük ölçüde devlet kontrollü ve yoğun bir şekilde Rusya Merkez Bankası tarafından denetleniyor. Rus devleti, birlikte Rus bankacılık sektörünün varlıklarının yarısından fazlasını oluşturan en büyük iki banka olan Sberbank (SBER) ve VTB’nin (VTBR) çoğunluk hissesine sahiptir.
Bu iki devin ardından varlıkları bakımından en büyük üç banka devlet kontrolündeki Gazprombank; 2018 yılında kamulaştırılan ve Rus savunma sanayisine borç verene dönüşen Promsvyazbank; ve tamamen devlete ait Rus Ziraat Bankası.
Temel Çıkarımlar
- Rus bankacılık sistemi oldukça yoğunlaşmış ve sıkı bir şekilde düzenlenmiştir.
- En büyük iki banka olan Sberbank ve VTB, bankacılık sisteminin varlıklarının yarısından fazlasını oluşturuyor.
- Ülkenin 2022’de Ukrayna’yı işgal etmesinin ardından ABD ve AB tarafından çok sayıda Rus bankasına yaptırım uygulandı.
- Gelir (TTM): ₽4,1 trilyon (Ruble)
- Net Gelir (TTM): 265,4 milyar ₽
- Piyasa Değeri: ₽5,5 Trilyon
- 1 Yıllık İzleyen Toplam Getiri: %93,1
- Değişim: Moskova
Sberbank’ın geçmişi, Rusya’nın devlete ait bir tasarruf bankaları ağı kurduğu 1841 yılına kadar uzanıyor. Temmuz 2023 itibarıyla piyasa değeri – ₽5,5 trilyon (ruble) ile açık ara en büyük Rus bankası olmaya devam ediyor.
Sberbank’ın 107 milyon bireysel müşterisi, Rusya’daki mevduat ve kredi kartı hesaplarının yaklaşık yarısını oluşturmaktadır. Rus hükümeti, 2020’de Rusya Merkez Bankası’ndan satın aldığı Sberbank’ta %50’nin biraz üzerinde hisseye sahip.
ABD Hazinesi, Rusya’nın Ukrayna’yı işgalinin ardından Şubat 2022’de SberBank’a yaptırım uygularken, aynı yılın Mart ayında AB, enerji alanındaki rolü nedeniyle SberBank’ı yaptırımlardan kurtardı.
- Gelir (TTM): ₽1,2 trilyon
- Net Gelir (TTM): 303,4 milyar ₽
- Piyasa Değeri: 615,4 milyar ₽
- 1 Yıllık İzleyen Toplam Getiri: %26,4
- Değişim: Moskova
En büyük ikinci Rus bankası ve çoğunluğu devlete ait olan bir diğer banka olan VTB, 1990 yılında Vneshtorgbank (Dış Ticaret Bankası) olarak kuruldu. Rus hükümeti, adi hisselerinin %60,9’u dahil olmak üzere, bankanın sermayesinin %92,2’sine sahiptir.
ABD Hazinesi, Şubat 2022’de VTB’ye tam bloke edici yaptırımlar uyguladı. Bankanın ABD varlıklarını dondurdu ve bankayı küresel finansal sistemden dışladı. Mart 2022’de Avrupa Birliği, Rusya’nın Ukrayna’daki saldırganlığının cezası olarak VTB’nin uluslararası bankacılık işlemleri için SWIFT mesajlaşma sisteminden men edileceğini söyledi.
Gazprombank (GAZP)
- Gelir (TTM): ₽10,2 trilyon
- Net Gelir (TTM): ₽579,8 milyar
- Piyasa Değeri: ₽4,06 trilyon
- 1 Yıllık İzleyen Toplam Getiri: -%9,42
- Değişim: Moskova
Rus doğal gaz devi Gazprom’un (GAZP) bir iştiraki olan Gazprombank, varlık bazında Rusya’nın üçüncü büyük bankasıdır. 1990 yılında enerji sektörüne bankacılık hizmetleri vermek üzere kurulmuştur.
Banka, ağırlıklı olarak Gazprom’a ve Gazprom’un emeklilik fonu da dahil olmak üzere ilgili kuruluşlara aittir. Gazprombank, enerji finansmanına odaklanmaya devam ederken, Rus ekonomisinin diğer sektörlerine verdiği kredileri genişletti.
Promsvyazbank
- Net Gelir (1Ç 2023): ₽25 milyar
- Varlıklar (2023 1. Çeyrek): ₽6,3 trilyon
- Değişim: Moskova
1995 yılında telekom teknolojisi girişimcileri olan Dmitry ve Alexei Ananyev kardeşler tarafından kurulan Promsvyazbank, 2015 yılında çeşitli satın almaların da yardımıyla en hızlı büyüyen Rus bankalarından biri haline geldi. Yol boyunca, Alman Commerzbank AG (CBK) ve Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası’ndan önemli azınlık yatırımları çekti.
Banka, 2018 yılında savunma sektörü ve askeri faaliyetleri finanse etmek için devlet tarafından üstlenilen mülkiyetle yeniden sermayelendirildi.
Rus Ziraat Bankası
- Net Gelir (1Ç 2023): ₽10,9 milyar
- Varlıklar (2023 1. Çeyrek): ₽4,5 trilyon
- 1. Çeyrek Varlıkları: +%5
- Q! öz sermaye: +%4,2
- Değişim: Moskova
Rus Ziraat Bankası, 2000 yılında kurulmuş bir devlet bankasıdır. Banka, 22 yıllık mevcudiyeti boyunca finanse edilen 5.400’den fazla tarım işletmesi ile tarımsal finansman konusunda uzmanlaşmıştır.