Birçok insan için, temettü veya faiz gelirinin güvenilirliği, yatırım yapmanın başlıca faydalarından biridir. Bireysel hisse senetleri ve tahviller gibi, yatırım fonları da büyük bir temettü geliri kaynağı olabilir. Bununla birlikte, tüm yatırım fonları temettü ödemez, bu nedenle düzenli temettü geliri elde etmek sizin için önemliyse, hangi tür fonların en yüksek temettü ödediğini öğrenin.
Temettü Hisse Senedi Fonları
Öncelikle düzenli temettü geliri elde etmekle ilgilenen ancak sermaye kazancı şansı için biraz risk almaya istekli olanlar için, temettü hisse senedi fonları mükemmel bir seçim olabilir. Bu fonlar, her yıl sağlıklı temettü ödeme konusunda güvenilir geçmişe sahip hisse senetlerine yatırım yapmaya odaklanmıştır. Hissedarlara temettü dağıtmak, bir şirketin finansal istikrarının bir işareti olarak kabul edildiğinden, birçok şirket her yıl artan temettü dağıtmaktan gurur duyar.
Temettü fonları, temettü ödemediği sürece bir sonraki Wall Street sevgilisini belirlemeye odaklanmaz, ancak tüm hisse senedi yatırımları, piyasa dalgalanmalarına ve ihraç eden şirketin performansına bağlı olarak değerde artma veya azalma potansiyeline sahiptir. Temettü fonları, sermaye kazancı yaratmaya odaklanmasa da, önemli ölçüde temettü ödeyen sağlıklı bir şirketin hisselerinin zaman içinde artması muhtemeldir ve potansiyel olarak fonun değerini artırır.
Temettü Tahvili Fonları
Tahvil fonlarının yaptığı temettü dağıtımları, hisse senedi fonlarından farklı olarak fon portföyündeki tahvillerin oluşturduğu faiz gelirlerinin bir sonucudur. Bir tahvilin ödediği faiz oranı veya kupon oranı, ihraç eden kuruluşun kredi notu ve ihraç sırasındaki ulusal faiz oranları dahil olmak üzere birçok faktörden etkilenir. Çok istikrarlı, kredi itibarı olan şirketler ve hükümetler tarafından ihraç edilen tahvillerin faiz oranları, Merkez Bankası tarafından belirlenen oranları yansıtma eğilimindeyken, daha az istikrarlı kuruluşlar, iflas nedeniyle mali yükümlülüklerini yerine getirememe riski daha fazla olduğu için genellikle daha yüksek oranlı tahviller sunar.
Bu nedenle, yüksek getirili temettü tahvili fonları, önemsiz tahviller olarak adlandırılan çok düşük dereceli tahvillere yatırım yapar, çünkü bunlar, yatırımcıları mali açıdan istikrarsız ihraç eden kuruluşların artan temerrüt riskine karşı tazmin etmek için son derece yüksek faiz oranları öderler. Bu tür fonlardan elde edilen temettü geliri önemli olabilse de, önemli ölçüde risk taşır. Diğer daha az riskli tahvil fonları, daha ılımlı temettü dağıtımları yapıyor ancak çok daha düşük kayıp riski taşıyor.
Danışman Görüşü
Dan Danford, CFP®
Aile Yatırım Merkezi, Joseph, MO
Birçok insan yatırım yapmayı bir banka hesabı gibi düşünür. Böylece otomatik olarak faiz oranı, temettü veya getiri hakkında soru sorarlar. Bununla birlikte, yatırımların değerlemesi de denklemin büyük bir parçası olduğundan, faiz veya temettü ödemeleri toplam katma değerin sadece bir parçasıdır.
Toplam getiri, tüm bu faktörlerin dikkate alındığı hesaplamadır. Bu önemlidir çünkü birçok kaliteli yatırım düzenli bir gelir sağlamaz. Örneğin, çoğu büyük şirket, hisse fiyatının zaman içinde artması beklense bile nispeten düşük bir nakit temettü öder.
Aslında, bu yatırımcılar için iyi olabilir çünkü temettüler vergiye tabidir ve siz hisseleri satana kadar hisse değerindeki artış olmaz. Bu nedenle, gerçekten büyümek istiyorsanız, potansiyel toplam getiri sunan yatırımları arayın.